Банковская гарантия на возврат аванса.

Банковские гарантии на обеспечение возврата аванса с помощью компании BG Official. Большой опыт работы — больше 7 лет на рынке.

Банковские гарантии на обеспечение возврата аванса — это популярный вид услуг, предоставляемых кредитными организациями для обеспечения первоначального платежа(аванса) по договору. Система имеет важные преимущества и некоторые нюансы.

Что это за услуга?

Банк обязуется гарантировать возврат денег, которые были внесены в качестве аванса по контракту, заключенному между заказчиком, исполнителем. Под авансовым платежом понимают определенные денежные средства, которые будут перечислены заказчиком на счет.

Чтобы застраховать сумму, принципалу необходимо оформить в банке авансовую гарантию. Такой документ является гарантией отсутствия возможных рисков по перечислению денег. Это касается случаев, при которых продавец не выполнил обязательства, прописанные в договоре: не оказал услугу, не поставил вовремя продукцию, не выполнил работы. Банковскую гарантию необходимо оформлять на срок, на протяжении которого будут осуществляться условия контракта. Банковская гарантия не превышает 30 % от общей суммы заказа. В соответствии с выполнением условий контракта сумма может понижаться автоматически. Такие моменты четко прописываются в договоре. Таким образом, банк, предоставляющий гарантию, выполняет следующие функции:

• оформление гарантии;
• зафиксировать поступление документов, которые свидетельствуют о выполнении каждого пункта контракта;
• отслеживание всего процесса сделки;
• подталкивает к сокращению суммы страхования;
• банковская гарантия вступает в силу в тот день, когда выдали ее.

Преимущества оформления

Банковская гарантия возврата авансового платежа считается надежным финансовым инструментом, который отличается большим количеством преимуществ:

• страхование некой суммы на тот случай, если исполнителя признают банкротом;
• экономия времени и денег на судебные тяжбы;
• ожидаемые результаты по договорам;
• выполнение возложенных обязательств. Получение необходимых условий для осуществления всех необходимых сделок.

Покрытие рисков, а также разрешение любой конфликтной ситуации- все это фронт деятельности финансового учреждения, обязанность которого выплатить требующуюся сумму аванса, если поставщик нарушил хотя бы один пункт договора. Банк выплачивает обозначенную сумму в том случае, если заказчик нарушает хоть один пункт договора. В результате ему придется возместить ущерб. Если сторона проигнорировала условия договора, деньги (включая средства для покрытия штрафов и судебных издержек) взыскиваются в судебном порядке. Поэтому предприниматель не может нарушать условия договора
.

В каких случаях используется банковская гарантия?

Заключая сделку, клиент должен будет заранее оплатить оказание услуг. Если выполнить обязательства в течение определенного периода времени невозможно, то сумма первоначального взноса будет возвращена. Чтобы обезопасить себя от сделки с недобросовестным заказчиком, исполнитель может запросить гарантию возврата денежных средств. По сравнению с гарантиями исполнения, гарантия возврата денег имеет некоторые нюансы.

Выполнение условий сделки обеими сторонами контролируется банком. Размер компенсации уменьшается в зависимости от условий договора. Гарантия действительна только при первоначальном взносе. Другие обязательства перед клиентом остаются.

Как правильно оформить гарантию

Прежде всего необходимо уточнить у заказчика, есть ли какие-либо конкретные требования, а после выбрать банк и подать заявку. Расчётный счёт не обязателен, однако в этом случае условия договора будут не столь выгодны. Банк рассматривает заявку 3-4 дня, после чего сообщает о решении. В случае одобрения заказчику предлагается подписать контракт. Сама банковская гарантия на возврат аванса доступна в электронной или бумажной форме. В первом случае вам понадобится электронная подпись, которую можно получить в любом Центре сертификации. Многие банки требуют от своих клиентов дополнительное обеспечение: активы, депозитные средства и банковские гарантии. Если предприниматель обязуется выплатить компенсацию из собственных средств, долг будет погашен.

Как можно воспользоваться банковской гарантией

Не можете самостоятельно выбрать банк либо недостаточно уверены в его условиях? Воспользуйтесь услугами BG Official, мы окажем помощь в оформлении документов и поспособствуем получению банковской гарантии.

Документы для оформления

Пакет документов, который будет необходим для получения гарантии, зависит от сделки. В стандартный набор входят следующее:

• заявление на предоставление услуги(вы же наверно помните из прошлых статей, что мы за вас все заполним);
• Устав;
• Решение(протокол) и приказ о назначении руководителя;
• Бух отчетность(1 и 2 формы) за предшествующий год и последний квартал;
• Сканированные копии паспортов руководителя и учредителя(ей);
• документы, которые касаются данной сделки. Если осуществляются закупки, то потребуются патенты, лицензия.

Оформление банковской гарантии

Действие происходит в 8 этапов:

1. Выбор кредитного учреждения.
2. Составление, сбор и оформление документации.
3. Рассмотрение сотрудниками банка всех необходимых бумаг.
4. Вынесение решения о предоставлении документации.
5. Если заявка будет одобрена, то между участником тендера, банком происходит заключение договора.
6. Зачисление комиссии за услуги.
7. Банк предоставляет все необходимые гарантии, после этого вносит сведения в реестр.
8. На руки получают оригинал гарантии.

Обращаясь за помощью в «BG Official», вы сможете рассчитывать на то, что ваши интересы будут учтены.

Коммерческая банковская гарантия. Оформление за 1 день

Компания BG Official — помощь в получении коммерческой банковской гарантии. Быстрое оформление гарантии для коммерческого контракта.

О понятии «коммерческая гарантия» стало известно в 2015 году, когда были внесены изменения в Гражданский кодекс РФ. Выдать её может любая коммерческая организация. Гарантии, выдающиеся кредитными организациями, имеющими лицензию Центрального Банка РФ, называются банковскими. Регулируется этот инструмент исключительно нормами Гражданского кодекса, а именно статьями 368–379. Со сферой государственных закупок в соответствии с 223-ФЗ и 44-ФЗ он не связан с 223-ФЗ и 44-ФЗ.

Коммерческая банковская гарантия — это залог того, что условия договора будут надлежащим образом исполнены , правильно выполнены. Это — особый тип обеспечения исполнения контракта/договора, используемый для заключения договоров и контрактов. При необходимости поставщик получает полную и своевременную гарантию оплаты за завершенную работу или поставленную продукцию. Заказчик же получает уверенность, что проект будет выполнен, может быть уверен в доставке продукции или завершении работ. Тем не менее этот инструмент не обеспечивает такой уровень безопасности, как документальный аккредитив.

Единых требований нет. Так, например, банки не вносят информацию по ним в Единый реестр банковских гарантий (по сравнению с гарантиями, выпущенными для закупок по 44-ФЗ). Каждый заказчик вправе выдвигать свои условия для текста банковской гарантии и её условий.

Получить такую банковскую гарантию более проблематично, чем для государственных закупок. Поскольку законодательно она не регулируется, риски кредитного учреждения намного выше. По этой причине коммерческие банковские гарантии банк старается рассматривать под особым «углом» и изучает все параметры сделки очень тщательно, это же конечно относится и к самой компании(поставщику) и Бенефициару(заказчику).

Виды коммерческих банковских гарантий:

1. Платежная — нужна для гарантии безопасности исполнителя на случай, если договорная работа не будет оплачена.
2. Авансовая — определяет размер и саму возможность авансового платежа. Оформляется до или после подписания договора и обязует банк вернуть заказчику деньги при невыполнении обязательств.
3. На выполнение/исполнение контракта — обеспечивает исполнение договорных обязательств.
4. На исполнение гарантийных обязательств — обеспечивает качественное выполнение работ или должное качество поставленных товаров.

Плюсы и особенности гарантии для коммерческого контракта:

• Обеспечение надёжности и безопасности;
• Возможность оставить деньги в обороте, не оставляя их на хранение в банке;
• Гарантия платёжеспособности;
• Улучшение имиджа компании;
• Гарантия выполнения контрактных обязательств без внесения аванса;
• Гарантия преимущества среди конкурентов;
• Заключения более выгодной сделки.

Как получить коммерческую банковскую гарантию:

Прежде всего необходимо узнать требования к гарантии: размер, срок и так далее. Жёсткие требования устанавливаются заказчиками не только к самой гарантии, но и банку — к примеру, организация должна иметь определённый опыт деятельности на рынке, величину капитала не меньше конкретной суммы, и не только. Бывает, что заказчики требуют, чтобы банк входил в топ-100 или даже топ-10.

После сбора всей необходимой информации можно приступать к выбору банка. Не стоит забывать и про требования самих финансовых организаций. Гарантия на коммерческий контракт — риск для банка, потому к клиенту выдвигаются определённые требования. Это может быть:

• стабильная финансовая отчетность;
• возраст предприятия заказчика — более 3 месяцев;
• наличие поручителя или залога.

Кроме того, потребуется собрать довольно объемный пакет документов.

Важнейший момент при выборе банка — стоимость гарантии. Финансовая организация требует вознаграждение, размер которого зависит суммы контракта, сроков, вида исполняемых работ и т.д. Как правило, оно составляет от 2,2% до 5 %.

В том случае, если все требования соблюдены, а документа подготовлены, финансовая организация выдаст гарантию. Иначе же весь процесс нужно будет выполнять снова. Чтобы избежать этого, обратитесь в компанию «BG Official». Мы выдаем коммерческие гарантии срочно и надёжно, специалисты нашей компании самостоятельно подготовят документы и сопроводят вас на всех этапах оформления. Благодаря нам вы с первого раза получите банковскую гарантию для коммерческого контракта по выгодной цене, не трача впустую силы и время.

Позвоните нам, и все работы будут выполнены за 24 часа!

Гарантия банка, предоставляемая на обеспечение исполнения контракт — это документ, подтверждающий то, что банк или другая коммерческое предприятие, переведёт заказчику определённую ранее сумму в том случае если исполнитель не выполнит условия контракта должным образом.

Если вам потребовалась помощь в получении банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта, то наша команда с радостью Вам поможет.

Не так давно, а именно в 2015 году, в законодательство были внесены изменения и термин “банковская гарантия “ был заменён на термин “независимая гарантия”. Другими словами, подобную гарантию могут выдавать не только банковские учреждения, но и прочие коммерческие предприятия. Кстати, нередко вместо термина Гарантия вполне допустимо использовать слово Поручительство. Правда надо учитывать то, что банковская гарантия отличается от прочих видов поручительства методом обеспечения обязательств.

Почему именно мы?

Компания BG Official предоставляет помощь на рынке банковских услуг более 7 лет. Наш сплоченный и дружный коллектив профессионалов отлично знает свое дело. Все сотрудники BG Official имеют опыт работы в банковской сфере, и вкладывают в свою деятельность не только опыт, но и сердце. За это время у нас появилась обширная база положительных отзывов и более 3 000 довольных клиентов.

• По статистике, 85 % компаний обращаются к нам повторно;
• Более 10 000 одобренных гарантий;
• Сумма выданных гарантий за время работы нашей компании составила более 16 млрд.руб.

Мы имеем большой пул банков-партнеров и благодаря этому сможем оперативно подобрать для Вас лучшее решение на рынке. Благодаря нашим эксклюзивным партнерским отношениям с банками, мы предоставим для Вас самую низкую комиссию на банковские гарантии. При этом, география компании обширна, ведь мы предоставляем услуги по всей России.

Что примечательно, комиссия за наши работы составляет — 0%. Для Вас наши услуги совершенно бесплатны.

Многие рекомендуют BG Official, потому что заметили как выгодно с нами работать: мы ценим Ваше время и помогаем с подготовкой документов и оформлением заявок. Общение с банком мы также возьмем на себя. Даже если Вам отказали некоторые банки, команда наших специалистов поможет выпустить гарантии в 95% случаях.

Правовое обеспечение

Кто нуждается в банковской гарантии?

Этот документ нужен тем компаниям, которые так или иначе принимают участие в контракте, благодаря этому документу, заказчик получает возможность истребования денег в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения подрядчиком своих обязанностей по контракту. Гарантия нужна и исполнителю, в противном случае ни одна организация не вступит с ним в договорные отношения. На основании вышеизложенного можно сделать простое заключение — предприятие, стремящееся получить государственный или муниципальный контракт, должно быть готовым к предоставлению банковской гарантии по требованию заказчика.

Действующее законодательство, а именно 222-ФЗ и 44-ФЗ, определяет то, что обеспечение исполнения контракта может быть реализовано в двух вариантах:

1. В виде банковской гарантии;
2. В виде внесения денежных средств на банковские счета компании.

Данные, указываемые в гарантии

Гарантия на обеспечение выполнения контракта содержит в себе следующие сведения:

• Срок ее действия;
• Условия выплаты;
• Обязанности сторон, участвующих в контракте;
• Размер гарантии.

Для предотвращения появления гарантий, которые не прошли определённые процедуры, подтверждающие их подлинность сформирован реестр, каждая выданная гарантия подлежит тщательной проверке со стороны уполномоченных государством структур.

Другими словами, наличие реестра предоставляет возможность заказчику проверки аутентичности, предоставленной гарантии.

Кто выдаёт гарантии и что потребуется для получения гарантии банка

Во избежание лишних временных затрат имеет смысл заглянуть в список банков, имеющих право на выдачу гарантий. Этот список находится в открытом доступе и размещён на сайте Минфина РФ.

Для быстрого и успешного получения банковской гарантии имеет смысл уточнить условия, которые ставит банк перед подрядчиком, принимающем участие в конкурсе. Надо отметить то, что добросовестно работающая компания, не имеющая задолженностей перед фискальными органами, пенсионным фондом и вовремя отчитывающаяся перед надзирающими органами имеет все шансы получить искомый документ (гарантию).

Для оформления гарантии, банковские учреждения требуют предоставить набор документов во многом похожий на перечень документов, необходимый для получения кредита.

В этот набор входят:

1. Уставные документы;
2. Отчетность по бухгалтерии за последний год;
3. Соответствующая заявка;

Кстати, для повышения вероятности получения гарантии, желательно чтобы подрядчик имел свой расчётный счёт в банке, оформляющем гарантию.

Если у компании подрядчика сложились нормальные бизнес-отношения с банком, то скорее всего процедура получения гарантии не отнимет много времени, так как возможно применение упрощённой схемы оформления документов. То есть, для выполнения финансовой оценки, специалисты банка изучат квартальный отчёт.

В практической деятельности существует два способа оформления гарантии. Т. е. подрядчик может попытаться самостоятельно оформить необходимые для получения гарантии документы, и подрядчик может обратиться в посредническую компанию, специализирующуюся на получении банковских гарантий.

Если вам требуется помощь в получении Банковской гарантии на исполнение обязательств, то наши специалисты помогут решить ваш в кратчайшие сроки. Обратиться к нам можно по номеру +79652874565

Цена вопроса

Предприятие должно быть готовым и к тому, что банк потребует то исполнителя работ по контракту некую комиссию.

Размер комиссии устанавливается персонально и связан с:

• Сроком действия;
• Степени обеспечения требований банка к клиенту;
• Уровня риска проведения платежей по гарантии.

Опыт показывает то, что размер банковской комиссии лежит в пределах от 1% до 5% от суммы необходимого обеспечения.

Срок оформления

Спрос на банковские гарантии постоянно растёт и это привело к тому, что сроки оформления этого документа постоянно сокращаются. В наши дни, время получения составляет от нескольких дней, до нескольких часов, в последнее время банки стали принимать заявки в электронной форме.

Лимит гарантии

Перед тем как принять участие в аукционе или конкурсе имеет смысл заранее понять будет банк выступать в качестве гаранта или нет.

Для того чтобы выяснить этот вопрос, достаточно обратиться в банк и предоставить копии необходимых документов, на основании этого банк может установить лимит гарантии.

Но нужно учитывать следующие условия:

• За определение лимита банк вправе затребовать плату за свои услуги. Такая плата может составлять порядка 1% от стоимости гарантии.
• Если в следующий отчётный период отчётность ухудшится, то скорее всего банк откажет в оформлении искомого документа.

На самом деле наличие лимита имеет свои положительные стороны. Запрос лимита сразу даст понять, подпишет банк гарантию или нет, и случае победы в конкурсе решение об оформлении гарантии будет принято значительно быстрее.

Кроме того, гарантия безотзывна и срок её действия ограничен месяцем с момента полного исполнения обязательств по договору.

Некоторые тонкости

Перед тем как принять участие в тендерах, то имеет смысл подробно изучить вопрос о получении гарантии банка. Для этого можно запросить банк об установлении лимита, рассчитать стоимость гарантии.

После победы в конкурсе, перед подрядчиком встаёт вопрос о своевременном получении гарантии. Дело в том, что несвоевременное предоставление гарантии, а это приводит к просрочке подписания контракта, создаёт риск внесения подрядчика в «чёрный список», то есть перечень недобросовестных поставщиков. Для ускорения процедуры имеет смысл использовать возможности интернет для переписки с заказчиком, а для подписания документов использовать электронную подпись. В действительности это ускоряет все процедуры, а при грамотном применении современных технологий может ускорить оформление требуемой документации.

Длительность действия гарантии

Время действия гарантии, которую предоставляет банк должна быть не менее двух месяцев с момента завершения подачи заявок. Подрядчик должен быть готов к тому, что комиссия за гарантию не возвращается.